Rentefond i utenlandsk valuta
Skrevet av Bjørn Erik Sættem
16. Jun 2025 13:12
Fixrate tilbyr utvalgte rentefond nominert i EUR og USD. Disse fondene kan passe for store bedrifter som har valutakonto i hovedbanken sin, og som vil plassere overskuddslikviditet til en god avkastning.
En del av våre store bedriftskunder har mesteparten av inntektene i utenlandsk valuta, og har dermed en eller flere valutakontoer i hovedbanken sin. Ofte kan rentebetingelsene på disse valutakontoene være et godt stykke under den relevante pengemarkedsrenten.
For disse bedriftene kan rentefond nominert i EUR og USD være et godt supplement. Fixrate tilbyr rentefond gjennom verdipapirforetaket Fixrate Capital, som er et heleid datterselskap. Med slike rentefond får bedriftene markedsrente på innskuddet, de unngår valutavekslingsgebyr og slipper å rulle time-deposits.
Det norske teknologiselskapet sensiBel, som utvikler neste generasjons mikrofoner, er en av våre kunder som bruker rentefond i utenlandsk valuta. CFO i selskapet, Sondre Gullord Graff, forklarer hvorfor de valgte denne løsningen:
- sensiBel falt på Fixrate etter en prosess hvor vi spesifikt søkte etter en norsk plattform med mulighet til å plassere overskuddslikviditet i EUR-denominert fond med akkumulerende andelsklasser. Vi ønsket meget lav risiko og valgte et pengemarkedsfond fra Amundi. Så langt har fondet levert i henhold til mandat. Fixrate sin plattform er også svært brukervennlig, med god støtte for selvstyrt ordrehåndtering og rapportering, uttaler Graff.
Bruker rentefond i utenlandsk valuta: Sondre Gullord Graff, CFO i sensiBel, er godt fornøyd med plasseringen i euro-nominert pengemarkedsfond via Fixrate. (Foto: sensiBel)
Fordelen med et rentefond i utenlandsk valuta er flere:
- Bedre diversifisering: Bedriften sprer risikoen på både bankinnskudd og ett eller flere rentefond.
- Konkurransedyktig avkastning: Bedriften din får markedsbetingelser på EUR- og USD-innskudd uten å måtte forhandle med banken.
- Bedre likviditet: Bedriften unngår bindingstid på pengene, som ofte er tilfelle med bankinnskudd. Rentefond har normalt en oppgjørstid på tre virkedager («T+2»).
- Eksportbedrifter unngår valutavekslingsgebyrer og slipper å rulle time-deposits.
PS: For at bedriftskunder i Fixrate skal få tilgang på rentefond i utenlandsk valuta må de kontakte vårt supportsenter (på chat eller post@fixrate.no), som vil åpne for tilgang til denne fondskategorien.
Utvalget av rentefond i EUR og USD
Fixrate tilbyr p.t. fire 4 rentefond i EUR:
| Fond | Totalkostnad | Rente-følsomhet | Kreditt-følsomhet |
| AMUNDI EURO LIQUIDITY SELECT IC | 0,145%-0,210 % | 0,01 | 0,36 |
| AMUNDI EURO LIQUIDITY SHORT TERM RESPONSIBLE I | 0,135%-0,200 % | 0,00 | 0,15 |
| AMUNDI ULTRA SHORT TERM GREEN BOND I3 | 0,230%-0,295 % | 0,60 | 1,15 |
| Arctic Return Class B EUR Hedged | 0,315%-0,380 % | 0,20 | 1,60 |
Fixrate tilbyr p.t. fire 4 rentefond i USD:
| Fond | Totalkostnad | Rente-følsomhet | Kreditt-følsomhet |
| AMUNDI MONEY MARKET FUND - SHORT TERM (USD) IV | 0,088%-0,153% | 0,09 | 0,17 |
| AMUNDI FUNDS CASH USD I2 | 0,195%-0,260% | 0,15 | 0,35 |
| Alfred Berg Nordisk Likviditet Pluss ACC I (USD) | 0,135%-0,200% | 0,11 | 1,30 |
| Arctic Return B USD Hedged | 0,315%-0,380% | 0,20 | 1,60 |
Forklaring til tabellen:
- Totalkostnad: Totalkostnad består av løpende kostnader til fondsforvalter samt plattformavgift til Fixrate Capital AS. Størrelsen på plattformavgiften avhenger av kundens samlede portefølje hos Fixrate Capital, derfor er kostanden oppgitt i et intervall.
- Rentefølsomhet: Fondets rentefølsomhet defineres som den umiddelbare prosentvise endringen i fondets kurs som følge av ett prosentpoeng endring i rentenivået på fondets plasseringer.
- Kredittfølsomhet: Fondets kredittfølsomhet (også kalt kredittdurasjon) forteller hvor mye verdien på rentefondet endrer seg ved endringer i kredittpåslaget.
(Tall for rentefølsomhet og kredittfølsomhet er oppgitt per mai 2025.)
Merk at 4 av 5 Amundi-fond er klassifisert som pengemarkedsfond, og har dermed enda lavere svingninger enn likviditetsfond. Rentefondene fra Alfred Berg og Arctic, samt Amundi Short Term Green Bond, er likviditetsfond/obligasjonsfond, med noe høyere svingninger. Dette fremgår av nøkkeltallene for rentefølsomhet og kredittfølsomhet. Amundi er for øvrig en av Europas største rentefondforvaltere.
Litt om det praktiske
- Fixrate Capital har egne klientkontoer i EUR og USD, så ingen veksling utover den bedriften velger å gjøre selv.
- En enkel KYC registreres i Fixrate og benyttes mot alle motparter, og dekker både plassering i bankinnskudd og rentefond.
- Fixrate Capital formidler kjøp og salg via DNB Markets Custody. Fixrate Capital sin klientkonto i DNB Markets holdes utenfor Fixrates balanse, og Fixrate utgjør dermed ingen motpartsrisiko.
- Fondshandel via Fixrate belastes med en plattformavgift som varierer med størrelsen på fondsporteføljen, fra 0,15 % og ned til 0,035 %. Plattformavgiften er inkludert i totalkostnaden i tabellen. Se priser her – trykk på «rentefond».
- Rentefond har typisk en likviditet på T+2 dager. Det vil si at dersom salgsordre for eksempel blir lagt inn før oppgitt cut-off tid på en mandag (normalt mellom kl 08.00 og 11.30 - se fondssidene for det aktuelle fond for tidsfrister), så er midlene som regel tilbake på oppgitt konto i hovedbank på onsdag. I praksis kan man si at oppgjør tar 3 virkedager.
- All rapportering skjer samlet for alle fond på plattformen og er spesielt tilrettelagt med tanke på IFRS.
- All handel (kjøp og salg) styres fra Fixrate-plattformen.
- Enkel fullmaktstruktur settes opp digitalt i Fixrate for en smidig bruk av plattformen.
- Se oppdaterte tall for historisk avkastning og risiko på Fixrate.no (etter du har fått tilgang til rentefond i utenlandsk valuta).
Vil du lære mer om rentefond i utenlandsk valuta - og få mer info om enkeltfondene fra Amundi, Alfred Berg og Arctic? Se vårt webinar med Thomas Bruvik, daglig leder i Fixrate Capital og kommunikasjonssjef Bjørn Erik Sættem. Varighet: 15 minutter.
